第14章 债务融资

小说:决战华尔街 作者:岐茶

亚当想要说话,但被海莉瞪了一眼。

她事先提醒过他,不要在这个地方开口畅谈他的那些“未来梦”。

脚下这片土地并不为梦想买单。

“我来替我的老板解释一下他正在做的事。”海莉说,“我需要一台笔记本电脑。”

抽拉凳子的声音窸窸窣窣响起。

长桌尽头,约翰·兰利翻看着海莉带来的文件,从头到尾没说一句话。他的手指随意地拨弄着纸张,偶尔停下,看几秒,再翻过

“user(使用者)——network(网络)——contents(内容)。我们通过优化分发算法,能够显著提高数据传输效率,减少延迟。”海莉用笔记本放映自己做的简易动画,“这是Novamind现有技术的价值所在。”

她停顿了一下,给对方留出消化的时间,随即切入重点:“目前,硅谷有十四家中小型企业已经成为我们的固定客户,同时有两家大型企业正在试图将这项技术引入它们的产品,这构成了我们主要的现金流来源。”

“现在我们想要开发的推荐引擎,简单来说,就是把用户的浏览记录看作交易行为,通过分析他们的兴趣波动,预测他们可能点击、购买或订阅的内容,从而分发更精准的广告或服务。”

约翰·兰利稍稍直起身了些,他不得不承认,这位海莉小姐很有推销的天赋:她在该复杂的地方复杂,在该简单的地方简单。

技术和算法的具体细节被一笔带过——那些无关紧要,行外人也听不懂。但财务数据、专利优势、市场扩张计划,被她用简单的图表和精准的语言呈现得一目了然。

“我们计划在未来18个月内,将引擎与现有的六家中型电子商务平台整合。”海莉说。

这话一出口,亚当忍不住多扫了她几眼,他皱了皱眉,看在在场人数众多的情况下,到底没有开口打断。

瑞安则是目瞪口呆。

如果没有记错的话,他们的未来计划里似乎没有这一环。

这是什么时候决定的事情?

海莉没有管他们,厚着脸皮继续:““这些平台的目标市场集中在北美和西欧,用户基础稳定,总体流量约占整个市场的12%。”

18个月,足够novamind拿到这笔资金和林奇证券的背书去做很多事了,海莉并不觉得她描绘出来的图景有什么问题。金融的核心在于以有限的资源撬动更大的增长,而这种行为在行业里有一个专业而高大上的称谓:杠杆。

如果亚当够聪明,他会明白这个窗口期对于一家上升期的企业有多么的关键。

会议室里一片寂静。

除了海莉指尖敲击键盘的声音,还有笔记本风扇低低的嗡鸣,整个房间的人都在等待兰利的回应。

过了许久,他缓缓道:“海莉小姐,你想要什么?或者换句话说,你想要我们拿出多少钱。”

“5000万美金,夹层融资+可转换债券,五年期,8.5%的利率。”她说,“如果公司估值在五年后增长三倍,林奇的投资回报率将达到4.2倍。”

海莉拿出了她的金字塔结构图,把她的盖楼理论重复了一遍。

科技公司的可转债融资,至少在当前的硅谷,乃至整个美国的初创非上市企业中,这并不是一种很常见的常规操作。

因为慷慨的风险投资人往往会拿出一大笔钱扔给硅谷的科技公司,数千家企业依靠着来自全世界投资者的馈赠发展自己的业务,知名风投公司拥挤着扎堆在斯坦福大学后的沙丘路(Sandhill Road)上,依靠寥寥百万美金的投资拿走一家公司20%-30%甚至更多的股份。

华尔街并非不想捞这笔生意,但受制于融资模式,他们不知道从何入手,只能通过收购些小的公司为中介参与到交易中。

偏偏novamind的确是一家很有潜力的公司,以至于任何专业人士仔细了解它以后,都会持有和海莉一样的看法——这是一匹已经接近成熟期的黑马。只要加以包装,它可以展现出足够的价值。

兰利同样如此,他已经完全燃起了兴趣,甚至抽出纸和笔,在白纸上演算起来,等他落笔时,他慢吞吞道:“很有趣,但我们从没做过这样的事情,你怎么确定这个回报率?”

“我算过了。”海莉敲了敲键盘,切换画面,笔记本风扇声音大了些,她指着屏幕上的无数条曲线,“我已经计算过每一种可能。”

兰利看了一眼屏幕上正在运行的资本回报率模拟图表,数字在不断变化,每一次计算迭代,都在调整融资结构下可能的收益。

完美到,几乎可以被称为......惊人。

兰利低低地笑了一声。

“你的计算模型是谁设计的?”他问道。

“我自己。”海莉的回答简短直接。

兰利的眉毛微微挑起,似乎对这个答案有点意外,但没有多问。他转头看向亚当,“如果这笔交易成立,你打算用这笔钱做什么?”

亚当终于找到机会说话,他想了片刻:“扩张服务器,优化算法,提高技术团队的规模……”

等他说完,海莉补了一句:“让兰奇证券的投资增值至少三倍。”她说。

她内心有一种预感,约翰·兰利已经心动了,并非仅仅是对novamind这家公司心动。

“希望你们理解,这不是哪一个人可以作出的决定,一个全新的模式,全新的实践......我们要开会讨论方案的可行性,如果必要的话,还要提交董事会...不过仅代表我自己,我很愿意和卡弗利先生完成这次合作。”兰利微微一笑,“我想,不会太久,你就会得到伍德的消息。”

“我会耐心等候,兰利先生。”亚当也回以一笑,他站起来,和约翰·兰利握了握手。

海莉对他的表现特别满意。

老板在这种场合不需要讲话,他只要表现的成熟、稳重、并做出最后的决策就好,而亚表现的游刃有余。

想想他也才二十四岁而已。

二十四的富二代,性格虽说有一点点高冷,但并不讨人厌,手上还有一家初具规模的科技公司,眼看着就要拿下一大笔融资,走上扩张之路,前途可谓一片光明璀璨。

**

从电梯口出来,海莉已经疲惫不堪,从答应替亚当做事以来的小半个月,她几乎没有完整地享受过一次充足的睡眠。

此刻她最想做的事情就是回到自己在纽约的家里洗个热水澡,然后睡上一整天。

“我先回家了。”她对亚当说,“我答应过你,跟进到和林奇证券签订合同为止,在那之后,可就与我无关了。”

“后面你就不管了?”瑞安急切道,他忙里忙慌的样子又些滑稽的可爱。

海莉翻了个白眼:“你需要我来管?那是另外的价钱,我可是免费在替你们打工。克莱默先生,五千万美金的融资,换成股权的话,足够一句话把你从公司扫地出门了,你最好感激我!”

“你可以来我们这里当真正的投资顾问,说不定未来我们的公司会上市,你也可以捞到一大笔钱。”瑞安嘟囔,“亚当,你觉得我说的对不对?”

瑞安现在已经发自内心认可华尔街小姐,一段时间相处下来,他对海莉的能力已经有了全新的认识,这个世界缺优秀的金融交易、也缺优秀的程序员,偏偏海莉是他们的结合体。

“打住。”海莉立刻道,“我并没有这样的兴趣。”

亚当说:“我已经就这件事和她谈过了,海莉更想在华尔街工作。”

作为百亿传媒集团潜在接班人、硅谷黑马科技企业的创始人、斯坦福计算机系的风云人物,亚当绝对是万里挑一的钻石单身汉。然而,面对这样的“天之骄子”,海莉却对他毫无兴趣。

不想要钱也不想要人,她甚至看不上他提供的工作。

多么令人绝望的事实。

“我送你回去。”亚当说。

“怎么送?请我乘坐纽约地铁?”

亚当:......

“我还有些事,你们先走吧。”海莉潇洒地摆摆手,“再见。”

“她真酷。”等海莉的背影消失在人群,瑞安说。

“酷吗?”亚当看了他一眼。

“不…吗?”瑞安莫名其妙地看着他。

亚当:…

“你们两个就没有什么发展?”

“没有。”亚当冷冷道。

“真是无情的女人。”瑞安叹了口气,“不过也可能是因为你性格太差了哥们,看样子她喜欢开朗大方的那一款。”

亚当:……

瑞安眼睁睁看着老板的脸色更差了些。

“主动点。”瑞安拍拍他的肩膀,“机会总是留给主动的人,就像海莉那样,喜欢的东西要争取。”

亚当面无表情地拍掉他的手:“我知道。”

我知道?

放在平时亚当只会让他滚。

沿着世贸中心广场绕了两圈,找了家便利店打印了一份简历,海莉重新回到林奇证券楼下。

伍德已经在大厅等她。

“卡拉季奇小姐。”他显得疑惑,“你刚刚给我电话,说你要单独见兰利先生?”

“是。”海莉笑了笑,扶了扶她脸上那副没有度数的棕色框架眼镜——为了突显成熟感,她今天打扮的极为成熟,金发全部盘在脑后,穿着黑色西装套裙,却因为衣服质感欠缺,像是来华尔街找工作的实习生。

“是有什么重要的事情?”

“的确有很重要的事情。”海莉说,“我需要当面和兰利先生沟通。”

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